Descripción

En este curso describiremos el funcionamiento del principal financiero de ahorro privado utilizado para planificar la jubilación, las características de los sistemas públicos y privados para cubrir las necesidades financieras en ese momento y las alternativas financieras para desarrollar una estrategia de jubilación desde un punto de vista legal, de financiación, de líquidos y de rentabilidad.


Objetivos

- Conocer los Principios básicos para la planificación de la jubilación.

- Dominar el Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación, las Opciones de reembolso y rescate y los aspectos claves para la definición de estrategia en la planificación de la jubilación.


Temario

UNIDAD 1.- Planes y fondos de pensiones

- Introducción

- Principios generales

- Qué es un Plan de pensiones

- Quiénes intervienen en un Plan de Pensiones

- Tipología planes de pensiones

- Régimen de prestaciones: Contingencias cubiertas y supuestos de liquidez

- Contingencias

- Supuestos excepcionales de liquidez

- Algunos consejos

- Introducción a la primera visita

- Quién puede contratar un plan de pensiones

- Qué ventajas tienen los planes de pensiones

- Posibilidad de tener más de un plan de pensiones

- Qué es el derecho consolidado

- Rescate de los derechos consolidados

- Cantidad que puede aportarse y plazo en que puede hacerse

- Aportaciones a favor del cónyuge y de otras personas

- Cuánto dinero tendré si empiezo a aportar ahora

- Fiscalidad de los planes de pensiones

- Fiscalidad de las prestaciones

- Fiscalidad de las empresas que realizan aportaciones a favor de sus empleados

- Fiscalidad de las aportaciones

- Reembolso de los planes de pensiones

- Conclusión

- Casos prácticos

UNIDAD 2.- Principios básicos para la planificación de la jubilación

Etapas para planificar la jubilación

- Factores personales a tener en cuenta

- Factores económicos y del entorno a tener en cuenta

- ¿Es suficiente la pensión pública?

UNIDAD 3.- Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación

- Relación entre los ingresos y el ahorro para la jubilación

- Presupuestos y cálculos para cumplir los objetivos de la jubilación

- Factores a tener en cuenta para calcular el ahorro necesario para la jubilación

- ¿Qué papel juega la inflación en la previsión del ahorro para la jubilación?

- ¿Qué rentabilidad se puede estimar?

- Estimación de la cantidad a ahorrar para la jubilación

- Casos prácticos

UNIDAD 4.- Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación

- Productos indicados para constituir un ahorro para la jubilación

- Fondos de Inversión

- Seguros de Vida Ahorro

- Depósitos a plazo

- Ventajas e inconvenientes de cada producto

- Cuadro comparativo

- Estrategias mixtas: Factores personales y económicos a considerar

- Diferentes estrategias para constituir un ahorro para la jubilación

- Caso práctico de estrategia de planificación de la jubilación


Tutor: Este curso no estará tutorizado.

Precio:    60 euros.

Duración: 16 horas.